NISA口座は移動できる?

NISAを他の金融機関に移したい

NISA(ニーサ)とは少額投資非課税制度のことです。

CMなどでも目にするようになりましたので、聞いたことはあるという方も増えたでしょう。

実際に、2014年から開催されたこの制度は、すでに1000万人以上の人が利用しています。

とはいえ、使ってみたいけど、良く分からないという方も多いと思いますが、うまく活用すれば大きな力を発揮しますので、是非、しっかりと学んでください。

金融機関を変更したい

NISAは、1人1つしか口座を作ることができませんので、一度、開設したら他の金融機関では作ることができません。

それを知らずに、電話で営業を受けて良く分からないままNISA口座の開設手続きを行ってしまって、後から後悔したという声も少なからずあります。

NISAの制度自体は、どの金融機関でも同じなのですが、取り扱い銘柄や手数料などに差が出るのです。

例えば、NISAで投資信託に投資をしようと思ったら、NISA口座を作った金融機関ではm選べる銘柄が少ない上に手数料が高い、なんてことになったら、やっぱり他でNISAを開きたいなと思いますよね。

そんなときでも大丈夫です。

NISA口座は移動させることができます。

ただし、制度上、1年の間に複数の金融機関でNISA口座を使った投資を行うことはできません。

つまり、その年に、1度でもNISA口座で投資を行ったら、その年はNISA口座を移動することはできなくなります。

反対に、NISA口座を開いたものの、その年に全くNISA口座での投資を行っていなかったら、年内にNISA口座を他の金融機関に移動して投資を行うことができます。

もし、あなたが、今年一度でもNISA口座で投資をしていたら、口座を移動できるのは、今年の年末から来年にかけて、年が変わる時期だけです。

NISA口座を移動したら投資をしていたものはどうなるのか

NISA口座を移動させた場合、すでに投資をしている商品については、以前の証券会社にそのまま残って、5年間の非課税枠は期間通りに継続されます。

商品自体は、移動しないということです。

これは、移動先の金融機関に同じ商品があるとは限らないことと、購入価格と数量など移す際に膨大なデータの取得もあって大変だからでしょう。

制度上、1年ごとに独立した投資と考えて置いた方が良いです。

極端な例で言うと、2018年はA証券で投資をして2022年まで非課税、2019年はB証券で投資をして2023年まで非課税、2020年はC証券で投資をして2024年まで非課税、というように、毎年違う証券会社でも良いのです。

とはいえ、同じ証券会社でないと6年目のロールオーバーはできませんので、ご注意ください。※ロールオーバーについてはこちらをご覧ください。

 

NISAの移動手続きの流れ

手続きも簡単で、すでに作ってしまったNISA口座の金融機関に問合せて「NISAを移管したい」と伝えます。すると必要書類を送ってくれるので、それに必要事項を記入して返送、その後、移管のために必要な書類を発行してくれます。

具体的には、「非課税管理勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を発行してもらいます。この通知書を新しくNISAを開きたい金融機関へ他の必要書類とともに提出すれば、移管手続きは完了です。

とても簡単ですが、年末になると受付を終了することがあるので、時間に余裕を持って手続きを行いましょう。


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ABOUTこの記事をかいた人

青柳仁子

◆一般社団法人 日本コンサルティングFP普及協会 代表理事 ◆一般社団法人 ウーマンリッチ実践協会 代表理事 ◆Hito.co株式会社 代表取締役 ◆投資スクールブルーストーンアカデミー 代表 ◆日本ビジネスインテリジェンス協会 理事 ◆日本経済大学大学院 臨時講師 ◆明治大学リバティアカデミー 講師 ◆大手コンサルティング会社で中小企業の財務改善を手掛け、最年少女性マネージャーとして史上初の最優秀賞を得る。その後外資系生命保険会社にヘッドハントされ転職。 ◆個人の家計相談に乗り、3か月で100件の契約を取得し、社長賞を得る。 2007年に中立的な立場のFP事務所を立ち上げ独立。 ◆2010年に投資スクール『ブルーストーンアカデミー』を設立し、8年で受講生1600名を突破。グループ年商1億円の事業に育てる。相談件数累計8000件以上、相談を受けた投資金額累計25億円以上。売り上げの一部をチャリティ団体に寄付